广州市市场监督管理局关于市十五届人大四次会议第20192289号建议的答复意见

A类

穗市监函〔2019〕520号

叶君、马川旭等十一位代表：

您提出的《关于完善广州市知识产权质押融资的建议》（第20192289号建议）收悉。我局高度重视，成立了书记任组长的建议办理工作组，积极协调市委宣传部、市发展改革委、市科技局、市财政局、市地方金融监管局等会办单位认真研究办理，并在3月21日组织会办单位、有关银行和服务机构与您进行了座谈交流，经综合各会办单位意见，现就您的建议答复如下：

一、我市知识产权质押融资工作的基本情况

广州市较早开展知识产权质押融资工作，2009年开展国家专利质押融资试点工作，2016年被评为国家专利质押融资示范城市，设立了知识产权质押融资风险补偿基金，2018年全市专利质押融资25．8亿元，同比增长184％。自2014年至2018年期间，全市累计办理商标质押融资金额约12亿元。一是重视政策引导。制定了《广州市专利权质押融资业务操作指引》，规范质押融资业务流程；实行贴息政策，补贴企业的质押贷款利息，降低企业融资成本。二是设立了知识产权质押融资风险补偿基金。在中央财政的支持下，设立了4，000万元的广州市知识产权质押融资风险补偿基金，用于补偿银行在质押贷款业务中出现的本金损失；印发了《广州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法》，目前共有建行、中行、广州银行等8家银行成为基金的合作银行。三是创新质押融资风险补偿及分担机制。按照“市场运作、风险共担”原则，在基金和银行对风险“55分担模式”的基础上，积极寻求合作伙伴，推出了风险分担“5311模式”，即基金承担50％，将合作银行承担应承担的50％再分解为由保险公司或担保公司承担30％、评估机构承担10％、合作银行承担10％，既最大限度的降低了银行应承担的风险，又引入担保机构和保险公司，对信贷风险进行前置审查，增强了风险的可控性。四是支持服务机构参与质押融资工作。鼓励服务机构与银行合作，为企业提供知识产权质押融资服务，如广州三环专利商标代理有限公司联合建设银行推出“三环专利快贷”融资产品；华进专利商标代理有限公司协助企业办理质押贷款业务；广州知识产权交易中心、汇桔网、高航网等知识产权运营平台均开展质押融资服务业务；中金浩、集佳、东鹏、中都国脉、连城等评估公司成为银行合作伙伴。五是建立了知识产权质押融资服务平台。实现了质押融资业务推介、流程介绍、合作银行征集、备案企业入库、服务机构选择、贷款业务申请等业务一站式办理，截止目前入库企业近8000家。六是广泛开展银企介对接活动。每年举办多场专利质押融资实务培训班，联合银行、保险机构、专利评估机构、投资机构举办企业质押融资需求对接会，累计服务企业近千家。

二、代表建议的办理意见

（一）关于“完善《广州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法》，加入版权、商标内容”的建议

您提出在《管理办法》中加入版权、商标内容，并且适用企业范围应该包括其他类型的拥有知识产权无形资产的企业的建议具有重要参考价值，但目前实施起来还存在政策上的困难。风险补偿基金的引导资金来自中央财政，国家知识产权局下达资金时明确只能用于专利的质押融资风险补偿。《广东省设立知识产权质押融资风险补偿基金方案（试行）》要求，风险补偿基金主要帮扶对象是通过一般渠道难以在银行融资的科技型中小微企业。

下一步，我们将根据机构改革后专利、商标、地理标志统一管理的实际情况，积极与国家知识产权局沟通协调，争取将商标和地理标志纳入到质押融资风险补偿基金的质押物范围，为企业提供更多的质押融资产品。同时，市版权局将积极探索版权质押融资模式，逐步形成政府扶助投入为导向、企业投入为主体、金融机构融资投入为支撑的版权产业投资体系。

（二）关于“建立具有强公信力的知识产权评估制度，建立政府牵头或直属的评估机构”的建议

我国资产评估业起步于1989年，国家国有资产管理局成立了资产评估中心，行使全国资产评估的监督管理职能。1993年，我国成立了资产评估协会，对资产评估机构进行管理。1999年，财政部下发《关于资产评估机构脱钩改制的通知》（财评字〔1999〕119号），全国资产评估机构与挂靠单位彻底脱钩，实行市场化运作，目前全国已拥有3，000多家资产评估机构，建立了一套系统完善的行业评估机制，并制定了相应的评估准则与规范。在知识产权评估领域，中国资产评估协会制定了《资产评估执业准则——无形资产》《知识产权资产评估指南》《专利资产评估指导意见》《商标资产评估指导意见》《著作权资产评估指导意见》等一系列评估执业准则。

为了规范资产评估行为，保护资产评估当事人合法权益和公共利益，促进资产评估行业健康发展，2016年我国颁布了《中华人民共和国资产评估法》。2017年，财政部制定《资产评估行业财政监督管理办法》（财政部令第86号），构建了资产评估行业监督管理体系，建立了行政监管、行业自律与机构自主管理相结合的管理原则，明确了对评估专业人员、评估机构和评估协会的监管内容和监管要求，划分了各级财政部门的行政监管分工和职能，细化了资产评估法律责任的相关规定，使资产评估行业有关主体在规则的框架内运行。按照中央关于全面深化改革的要求，由政府牵头整合或建立直属的知识产权评估机构与改革方向不相一致。

下一步，我们一是将通过政策引导和资金支持，吸引更多高水平知识产权评估机构到我市落户或开展工作，为银行提供具有公信力的价值评估报告；二是组织知识产权评估机构加强业务交流，加强评估从业人员培养，指导评估机构探索建立企业接受、银行认可、市场公允的知识产权价值评估模式。

（三）关于“建立商标、专利、版权全面综合的知识产权资产评估价值发布机制”的建议

建立知识产权资产价值发布机制是一个具有前瞻性的建议，有利于提高企业创新意识，有助于建立知识产权价值导向，营造知识产权价值氛围。

下一步，我们一是支持企事业单位加强专利信息利用，推动开展重大经济科技活动知识产权评议，建立重点产业知识产权信息发布制度，鼓励企业开展专利信息微导航，探索开展知识产权涉外预警，更好地发挥知识产权信息的参考引导作用。二是推动评估机构、知识产权运营服务机构建立知识产权价值评估研究会，在构建知识产权价值评估模式的基础上，探索建立客观、公正的知识产权评估价值发布机制。

（四）关于“引导本地银行根据知识产权质押人的实际情况和知识产权价值，制订不同的质押贷款方案，进一步研究细化对完善知识产权质押贴息补助政策，从实际出发促进知识产权质押融资工作的发展”的建议

我局自2010年开始实施专利质押融资贴息政策，对利用专利权质押融资的企事业单位采取后补助的形式，按实际完成专利权质押金额的1．5％给予扶持，每家最高不超过50万元。对中介服务机构给予按实际完成专利权质押金额的0．1％的支持，每家最高不超过30万元。各区也先后出台相应政策支持知识产权质押融资工作，市、区联动推进知识产权质押融资常态化、规模化发展。如广州开发区按实际贷款额给予3％年利率的贷款贴息，每家企业每年贴息金额最高50万元；南沙区按其申请当笔贷款基准利率的100％对该企业给予贴息补助，每家企业每年贴息金额不超过100万元；越秀区、番禺区按当期贷款基准利率的50％给予贴息补助，每家企业每年贴息额度不超过50万元；其余区均采用项目补助的方式给予专利权质押融资支持。

我市设计推出了包括“55模式”“5311模式”在内的多元化风险分担模式，化解银行风险，调动银行开展质押融资工作的积极性，多家银行根据企业的实际需求设计融资产品，为企业提供了更多选择。建设银行推出了“科技专利贷”“专利快贷”“知商快贷”等产品，广州银行推出了“知易贷”，工商银行推出了“专利贷”，中国银行推出了“科技通宝”，浦发银行推出了“科技智慧贷”。

下一步，我们一是将认真总结我市质押融资的工作经验，广泛听取人大代表、中小微企业、银行、服务机构的意见建议，开展企业知识产权质押融资服务需求调查，找准质押融资工作的难点、痛点和薄弱环节，调整优化支持政策，更好地调动银行开展质押融资业务的积极性，积极引导银行开发更多知识产权贷款产品，降低企业融资成本，提升融资便利度。二是进一步优化知识产权营商环境，商标、专利质押登记办理时限分别压减至3个工作日和5个工作日，并争取在南沙自贸区设立商标受理窗口。三是市地方金融监管局将进一步营造良好的资本市场服务环境，为我市知识产权企业等各类创新创业企业搭建与投资者面对面的对接平台。

感谢您对我市知识产权质押融资工作的关心和支持，欢迎您继续对我们的工作提出宝贵意见和建议。

以上意见可主动公开。

广州市市场监督管理局

2019年4月24日

抄送：市政府办公厅，市人大常委会选联工委，市委宣传部，市发展改革委，市科技局，市财政局，市地方金融监管局。